Los principales reguladores financieros de Europa han advertido que una propuesta para otorgar a un trío de microestados más acceso al mercado único de la Unión Europea presenta un “riesgo fundamental” para la integridad financiera del bloque.
En una carta conjunta, fechada el 22 de junio de 2023, los presidentes de la Autoridad Bancaria Europea, la Autoridad Europea de Seguros y Pensiones de Jubilación y la Autoridad Europea de Valores y Mercados expusieron “fuertes preocupaciones” sobre las “negociaciones en curso” de un acuerdo de asociación entre las UE y San Marino, Mónaco y Andorra.
Los tres pequeños países, con una población combinada de aproximadamente 150.000 habitantes, no son miembros de la UE pero han estado tratando de profundizar los lazos económicos y eliminar los bloques comerciales con sus vecinos europeos.
La carta a John Berrigan, director general de Estabilidad Financiera, Servicios Financieros y Unión de Mercados de Capitales de la Comisión Europea, con sede en Bruselas, informada por primera vez por Politico y posteriormente obtenida por el ICIJ, argumentaba que las “regulaciones financieras menos rigurosas” de las jurisdicciones podrían socavar los esfuerzos del bloque para regular la industria de servicios financieros y tomar medidas enérgicas contra el lavado de dinero.
“(En) relación con los servicios financieros, creemos firmemente que hay riesgos importantes y fundamentales en juego para la integridad del Mercado Único”, decía la carta.
Los reguladores advirtieron que “el establecimiento de empresas fantasma o la ejecución de actividades con supervisión limitada” podría presentar “riesgos para la reputación” de la UE.
“Además, estas jurisdicciones pueden ser propensas al lavado de dinero y otras actividades ilícitas”, decía la carta, y agrega que los controles existentes contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo en los microestados “pueden no ser tan estrictos como los vigentes dentro de la UE”. , a pesar del compromiso de los Microestados de seguir estrictamente las leyes pertinentes de la UE”.
Varias investigaciones del ICIJ, como los Papeles de Panamá y los Papeles de Pandora, han demostrado que Mónaco, Andorra y San Marino son los principales destinos de acuerdos financieros opacos, que atraen empresas de todo el mundo, incluso de países con un historial de corrupción endémica y derechos humanos. abusos de derechos.
Por ejemplo, los Papeles de Pandora revelaron que Svetlana Krivonogikh, una ex limpiadora de San Petersburgo que supuestamente tenía una relación sentimental con el presidente ruso Vladimir Putin, compró un apartamento de 4 millones de dólares en Mónaco en 2003 con la ayuda de Moores Rowland, una firma de gestión patrimonial con sede en en el país. Entre sus clientes también se encontraba un oligarca ruso del círculo íntimo de Putin, Gennady Timchenko, aunque negó cualquier conexión con Krivonogikh.
La filtración también expuso estrechos vínculos entre el bufete de abogados panameño Algocal, que creó miles de empresas extraterritoriales, incluso para la élite de América Latina, y la Banca Privada d'Andorra, un banco privado con sede en Andorra.
Un funcionario de San Marino dijo a Politico que la carta había provocado “asombro” dentro de la administración del país.
Los gobiernos de Andorra y Mónaco no respondieron a las solicitudes de comentarios enviadas por correo electrónico.
Mientras tanto, un portavoz de la Comisión de la UE dijo que los funcionarios habían “tomado nota” de las opiniones expresadas en la carta.
“Desde marzo de 2015 se están llevando a cabo negociaciones con Andorra, Mónaco y San Marino con vistas a celebrar un Acuerdo de Asociación”, afirmó el portavoz. “Al llevar a cabo estas negociaciones, la Comisión Europea se guía por los principios que el Consejo (de la UE) planteó en sus conclusiones”.
El portavoz añadió que la Comisión de la UE, bajo la dirección del Consejo de la UE, “señalará específicamente los servicios financieros como sector” para su discusión en las próximas negociaciones con los microestados para garantizar “una supervisión y aplicación sólidas en línea con los estándares de la UE”.
Un portavoz de la EBA confirmó que la carta fue enviada, pero dijo que “no estaba destinada al dominio público” y se negó a comentar sobre el contenido de la carta.
“Seguiremos apoyando a la Comisión en cuestiones relacionadas con los servicios financieros en el contexto de las negociaciones de posibles acuerdos de asociación entre la UE con Andorra, Mónaco y San Marino”, dijo el portavoz.
El portavoz de la Comisión de la UE dijo que la próxima ronda de negociaciones está prevista para mediados de septiembre, con miras a finalizar un acuerdo para finales de 2023.